嘉信理財(SCHW.US)旗下優(yōu)質(zhì)貨幣市場基金本周遭遇88億美元資金凈流出的打擊，這突顯出，在人們對整個金融行業(yè)健康狀況產(chǎn)生質(zhì)疑之際，投資者在審視這家經(jīng)紀(jì)公司的韌性。

根據(jù)匯編數(shù)據(jù)顯示，客戶從兩只嘉信理財價值優(yōu)勢貨幣基金中撤資，截至3月15日，這兩只基金的資產(chǎn)總額為1950億美元，這是至少六個月來規(guī)模最大的一次贖回。數(shù)據(jù)涵蓋了截至3月15日的三天。

資本外流始于上周末硅谷銀行(SIVB.US)和Signature Bank(SBNY.US)倒閉之后，投資者爭相評估包括第一共和銀行(FRC.US)和PacWest Bancorp(PACW.US)在內(nèi)的公司。截至2022年底，嘉信理財?shù)你y行部門持有至到期資產(chǎn)組合中有140億美元的未實現(xiàn)損失，這導(dǎo)致高管在本周試圖向投資者保證，公司有足夠的流動性來克服市場波動。

(資料圖片僅供參考)

嘉信理財發(fā)言人Mike Peterson表示，嘉信理財?shù)呢泿攀袌龌鸾邮芰死首兓L(fēng)險的壓力測試，其日和周流動性水平高于監(jiān)管要求。他指出，該公司優(yōu)質(zhì)基金的資產(chǎn)在過去一年里大幅增長。

Peterson在一封電子郵件中表示：“在利率上升的環(huán)境中，我們的客戶利用了快速上升的收益率，而現(xiàn)在隨著市場波動，正如我們預(yù)期的那樣，客戶正在尋求相對安全的政府資金。”

在3月13日，嘉信理財?shù)墓蓛r一度跌至45美元，這是兩年多來的最低盤中價格。自3月8日儲戶逃離硅谷銀行，人們對更廣泛的金融體系產(chǎn)生了越來越多的質(zhì)疑以來，該股已累計下跌了約24%。周四，該股收跌2.80%，報57.88美元。

嘉信理財基金是美國最大的優(yōu)質(zhì)貨幣基金之一，該產(chǎn)品通常投資于金融機(jī)構(gòu)和非金融公司發(fā)行的證券。優(yōu)質(zhì)基金是世界上許多大型金融機(jī)構(gòu)的資金來源，嘉信理財?shù)幕鹞募@示，這些基金持有德意志銀行(DB.US)和Truist Bank的存單，以及花旗(C.US.)和美國銀行(BAC.US)旗下部門發(fā)行的商業(yè)票據(jù)。

優(yōu)質(zhì)基金不同于政府和財政部的貨幣市場基金，后者自2008年金融危機(jī)以來以及2020年疫情爆發(fā)時市場崩潰以來越來越受歡迎。

根據(jù)專門監(jiān)測該行業(yè)的Crane Data，投資者在過去一周涌入美國國債和政府貨幣市場基金，截至3月15日，貨幣基金資產(chǎn)總額達(dá)到創(chuàng)紀(jì)錄的5.39萬億美元。據(jù)該公司稱，上周有超過1000億美元流入貨幣基金。

嘉信理財?shù)臄?shù)據(jù)顯示，在這三天里，嘉信理財旗下的政府基金和國債基金每天都有資金流入，而其主要基金則有資金流出。

Federated Hermes Inc.全球流動性市場首席投資官Deborah Cunningham在一封電子郵件中表示:“我們正經(jīng)歷資金全面流入，通常流入我們所有的流動性產(chǎn)品。這似乎主要來自銀行存款產(chǎn)品。”