1月13日(周五)美股盤前，花旗(C.US)公布了2022年第四季度和全年財(cái)務(wù)業(yè)績(jī)。財(cái)報(bào)顯示，在GAAP準(zhǔn)則下，花旗Q4總營(yíng)收為180.06億美元，同比增長(zhǎng)6%，較市場(chǎng)預(yù)期高出3000萬(wàn)美元;凈利潤(rùn)為25.13億美元，同比降低21%，優(yōu)于市場(chǎng)預(yù)期。每股收益達(dá)到1.16美元，超過(guò)了1.14美元的平均預(yù)期。非GAAP每股收益為1.10美元，市場(chǎng)預(yù)期為1.20美元。
按業(yè)務(wù)劃分，機(jī)構(gòu)客戶業(yè)務(wù)營(yíng)收91.59億美元，同比增加3%;個(gè)人銀行和財(cái)富管理營(yíng)收60.96億美元，同比增長(zhǎng)5%;傳統(tǒng)特許經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)(Legacy Franchises)營(yíng)收20.52億美元，同比下降6%。公司/其他業(yè)務(wù)營(yíng)收6.99億美元，上年同期為1.31億美元。
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其中，客戶對(duì)利率和貨幣的押注使固定收益交易(FICC)營(yíng)收同比增長(zhǎng)31%，至32億美元，是該公司有史以來(lái)最高的第四季度收入。總交易量增長(zhǎng)了18%，超過(guò)了高管們上個(gè)月預(yù)測(cè)的10%的增幅。
盡管其他挑戰(zhàn)變得更加清晰，這筆意外之財(cái)和來(lái)自信用卡業(yè)務(wù)的強(qiáng)勁收益幫助花旗集團(tuán)營(yíng)收和利潤(rùn)均超出分析師預(yù)期。不過(guò)，該公司未能像分析師預(yù)測(cè)的那樣削減開(kāi)支，并也為不良貸款撥備了超出預(yù)期的資金。
在花旗集團(tuán)公布業(yè)績(jī)之前，其他華爾街大行摩根大通(JPM.US)、美國(guó)銀行(BAC.US)和富國(guó)銀行(WFC.US.)也發(fā)布了類似的業(yè)績(jī)報(bào)告。摩根大通警告投資者，今年的凈利息收入將低于分析師預(yù)期，而美國(guó)銀行公布，截至去年12月的三個(gè)月交易收入為37.2億美元，較上年同期增長(zhǎng)27%，高于分析師此前預(yù)測(cè)的13%。
華爾街各銀行一直依靠交易業(yè)務(wù)來(lái)抵御利率上升和股價(jià)下跌引發(fā)的交易撮合、承銷和財(cái)富管理業(yè)務(wù)下滑。這讓花旗首席執(zhí)行官Jane Fraser了一口氣，因?yàn)樗ㄙM(fèi)巨資改革風(fēng)險(xiǎn)管理和其他內(nèi)部控制措施，以安撫監(jiān)管機(jī)構(gòu)。花旗通過(guò)出售海外業(yè)務(wù)來(lái)簡(jiǎn)化銀行的努力已經(jīng)消除了一些費(fèi)用。
花旗Q4營(yíng)業(yè)費(fèi)用為130億美元，環(huán)比增長(zhǎng)2%，同比下降4%，但仍高于分析師預(yù)計(jì)的129億美元。扣除退出十多個(gè)國(guó)際零售部門的成本，費(fèi)用增長(zhǎng)了5%。
花旗Q4信貸損失準(zhǔn)備金為18.45億美元，高于預(yù)期，上年同期為釋放了4.65億美元的信貸收益。其中信貸凈虧損同比增長(zhǎng)了36%達(dá)11.8億美元，凈補(bǔ)貼信貸為6.4億美元。該公司將信貸損失準(zhǔn)備金重新增加的原因歸咎于不斷惡化的宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境。
花旗集團(tuán)季度末每股賬面價(jià)值為94.06美元，每股有形賬面價(jià)值為81.65美元，分別同比增長(zhǎng)2%和3%，主要是受凈利潤(rùn)和流通股減少的推動(dòng)，部分被股本和普通股股息的累積其他綜合收益(AOCI)部分的不利波動(dòng)所抵消。
截至季末，花旗集團(tuán)的期末貸款為6570億美元，較上年同期下降2%;花旗集團(tuán)的存款為1.366萬(wàn)億美元，較上年同期增長(zhǎng)4%。
展望未來(lái)，花旗集團(tuán)表示，2023年的收入可能達(dá)到780億至790億美元，高于分析師目前預(yù)測(cè)的760億美元。與此同時(shí)，成本預(yù)計(jì)將達(dá)到540億美元，也超過(guò)了預(yù)期。這兩個(gè)預(yù)測(cè)都不包括該公司退出全球十多個(gè)國(guó)際零售部門的影響。
全年業(yè)績(jī)
2022年?duì)I收為753.38億美元，同比增長(zhǎng)5%。凈利潤(rùn)為148.45億美元，同比下降32%。
